Markt für alternative Kreditplattformen

Marktübersicht:

Der globale Markt für alternative Kreditplattformen wurde im Jahr 567.51 auf 2022 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird bis zum Jahr 832.10 voraussichtlich einen Wert von 2030 Milliarden US-Dollar erreichen. Es wird erwartet, dass der globale Markt mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von wächst 4.90 % im Prognosezeitraum.

Alternative Kredite beschreiben die breite Palette an Kreditmöglichkeiten, die Kunden und Firmeninhabern zusätzlich zu typischen Bankkrediten zur Verfügung stehen. Mit anderen Worten bezieht es sich auf die Annahme von Krediten von Finanzinstituten, bei denen es sich nicht um Banken oder andere Nichtbankenorganisationen handelt. Da traditionelle Banken aufgrund ihrer schlechten Bonität nicht in der Lage waren, Arbeiter, Freiberufler oder Gig-Worker zu finanzieren, hat sich die alternative Kreditvergabe in den letzten Jahren erheblich weiterentwickelt. Dennoch erhält ein beträchtlicher Teil der Bevölkerung in Entwicklungsländern immer noch Kredite über veraltete Methoden. Kredite werden beispielsweise häufig in Pfandleihhäusern aufgenommen, in denen Kunden Wertsachen deponieren. Darüber hinaus leihen sich Menschen in unterschiedlichen Situationen Geld von Freunden und Verwandten.

Die Epidemie hat weltweit kleine und mittlere Unternehmen schwer getroffen, was der alternativen Finanzierung, oft auch als alternative Kreditvergabe bekannt, Auftrieb verschaffte. Der Shutdown zwang zahlreiche Betriebe zur Schließung. Viele kleinere Unternehmen meldeten Insolvenz an und vielen Geschäftsinhabern fehlten die Mittel, um ihren Betrieb nach Aufhebung der Sperrung wieder aufzunehmen. Diesen Kleinunternehmern mangelte es häufig an der Kreditwürdigkeit, die für einen Kredit erforderlich wäre, und diejenigen mit einer Insolvenzgeschichte hätten Schwierigkeiten, eine Finanzierung von einer herkömmlichen Bank zu erhalten. Allerdings hat sich die alternative Kreditvergabe zu einer hilfreichen Anlageklasse entwickelt. Privatanleger und institutionelle Anleger können sich für ihn entscheiden, da er die am wenigsten volatile Alternative darstellt. Diese Investitionen sind einfach und bringen für einen begrenzten Zeitraum respektable Gewinne. Der Markt für alternative Finanzierungen entwickelt sich ständig weiter und die Finanzbehörden arbeiten daran, Wege zu finden, ihn unter Kontrolle zu halten, damit er sicher wachsen kann.

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Marktsegmentierung:

Der Markt für alternative Kreditplattformen ist nach Einsatz und Endnutzung segmentiert. Basierend auf der Bereitstellung wird der Markt in Cloud und On-Premise unterteilt. Basierend auf der Endverwendung ist der Markt in Kreditgenossenschaften, Peer-to-Peer-Kredite, Versicherungsunternehmen und andere unterteilt.

Basierend auf der Endverwendung:

Auf der Grundlage der Endnutzung, Peer-to-Peer-Kreditvergabe ist eine der bekanntesten Arten der alternativen Kreditvergabe; Peer-to-Peer-Kredite verbinden einen Kreditnehmer, einen Investor und eine Partnerbank über eine Internetplattform. P2P-Netzwerke können Kreditnehmer und Kreditgeber zu angemessenen Zinssätzen verbinden, indem sie Kriterien wie Bonitätsbewertungen und Social-Media-Aktivitäten nutzen. Darüber hinaus ermöglichen P2P-Kreditsysteme Transaktionen, ohne die Kredite zu halten, sodass sie mit Gewinn arbeiten können. Kunden, die ihre laufenden Schulden zum niedrigsten möglichen Zinssatz refinanzieren, finden diese Qualität besonders attraktiv.

Der asiatisch-pazifische Raum wird im Prognosezeitraum voraussichtlich das schnellste CAGR-Wachstum verzeichnen

Der Asien-Pazifik-Raum dürfte im Prognosezeitraum das schnellste CAGR-Wachstum verzeichnen. Laut regionaler Analyse entfiel ein beträchtlicher Teil des Marktumsatzes auf den asiatisch-pazifischen Raum. China leistete einen bedeutenden Marktbeitrag und hielt zuvor den größten Anteil. Der Haupttreiber für die hohe Umsatzgenerierung des Marktes im asiatisch-pazifischen Raum ist der Anstieg der Digitalisierungsaktivitäten bei Finanzorganisationen und die Ausweitung staatlicher Programme für alternative Finanzierungen in Entwicklungsländern wie China und Indien. Darüber hinaus trägt die Existenz mehrerer kleiner und mittlerer Unternehmen auch zum Gedeihen des asiatisch-pazifischen Marktes bei. Bestehende Banken sind einer ernsthaften Bedrohung durch Nichtbanken und alternative Kreditgeber ausgesetzt, die in den Bankensektor eintreten. Die Fähigkeit alternativer Kreditgeber, Technologie zu nutzen, um unterversorgten Marktteilnehmern praktische und effiziente Kreditdienstleistungen anzubieten, ermöglicht es ihnen jedoch, in den Markt einzutreten und Erfolg zu haben. Der Markt wurde jedoch von Nordamerika dominiert, wo auch in Zukunft die bedeutendste CAGR zu verzeichnen sein würde. Laut dem Global Entrepreneurship Monitor sind die meisten Unternehmen in den Vereinigten Staaten Startups. Dies zeigt das enorme Potenzial für Crowd-Lending in diesem Bereich. Darüber hinaus gibt es auf dem amerikanischen Markt bereits eine stärkere Zusammenarbeit zwischen Banken und Marktkreditgebern.

Wettbewerbslandschaft:

Zu den Hauptakteuren auf dem globalen Markt für alternative Kreditplattformen gehören: LendingClub Corporation, Prosper Marketplace Inc., Funding Circle Holdings PLC, On Deck Capital Inc., OurCrowd Management Limited, Social Finance Inc., GoFundMe Inc., LendingTree LLC, CreditEase Corporation, Kickstarter PBC und andere.

Segmentierung des globalen Marktes für alternative Kreditplattformen: